La Caisse régionale du Crédit Agricole Val de France, départements Eure & Loir (28) et Loir & Cher (41), fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Elle défend des valeurs de proximité, de solidarité, et plus généralement les valeurs mutualistes qui font partie des gènes du Crédit Agricole. C’est grâce à la force de ses 1 200 collaborateurs, qui portent ses valeurs, qu’elle se place comme un acteur économique majeur de son territoire.

Rejoindre le Crédit Agricole Val de France c’est intégrer une entreprise humaine, proche de son territoire et de ses collaborateurs, et appuyée par un groupe proposant des perspectives de carrières sur de nombreux domaines d’expertises (banque, assurance, gestion d’actifs, etc.)

Vous souhaitez vous épanouir au sein d’une équipe passionnée, conviviale et exigeante, tout en bénéficiant de la notoriété d’un grand groupe ? Tout commence ici…

Rejoignez-nous et donnez un nouvel élan à votre carrière en devenant Ingénieur Patrimonial agricole H/F.

Descriptif de poste :

Dans le cadre d'une relation de confiance et de confidentialité, ainsi que dans le respect de l’efficacité commerciale, de la qualité, de la conformité, l’Ingénieur Patrimonial Agricole contribue au développement du fonds de commerce de la Clientèle patrimoniale agricole et chefs d’entreprises agricoles. Il apporte son expertise dans la constitution, le développement, la protection et la transmission de leur patrimoine familial et professionnel, en concevant des stratégies patrimoniales individualisées. Il contribue au rayonnement de la Caisse Régionale sur son territoire par des missions d’animation, de prospection, et de fidélisation d'un réseau de prescripteurs et de parrainage.

Gestion et développement de l’activité

- Accompagner en expertise financière, juridique et fiscale les clients en binôme avec le conseiller sur des problématiques complexes (structuration et restructuration du patrimoine privé et professionnel, transmission de l’exploitation agricole, détention de l’immobilier, optimisation de la succession, etc.)

- Accompagner les clients/prospects lors des rdv avec ses conseils (notaire, expert-comptable, avocats, etc.)

- Rédiger des notes et études patrimoniales

- Proposer des stratégies et assurer le suivi technique des opérations liées aux préconisations, produits ou services proposés

- Assurer une relecture et valider la cohérence des études patrimoniales rédigées par les équipes Banque Privée Val de France

- Assurer un appui technique et une veille juridique et fiscale, concevoir et diffuser l’information en interne et externe

- Développer et animer un réseau de prescripteurs générateur de business en s’insérant dans le tissu économique local

- Organiser et animer des partenariats et évènements avec nos clients

- Promouvoir au travers de son réseau interne et externe la marque Val de France

Gestion de Projets

- Participer aux actions transversales liées aux différents projets de l’Entreprise

- Propose des actions d’optimisation ou d’améliorations des processus

Veiller au respect de la Conformité et de la maitrise des risques

- Renseigner et tenir les documents nécessaires aux contrôles périodiques « SCOPE »

- Connaitre et respecter les procédures en matière de sanctions internationales

- Ancrer la conformité dans la relation

Accompagner le changement

- Participer aux axes de travaux d’optimisation des processus de fonctionnement en lien avec son périmètre d’activité

Vous :

Savoir-faire :

• Environnement juridique et fiscal du patrimoine privé

• Environnement juridique, fiscal, social du patrimoine agricole

• Fiscalité des personnes physiques (IR, IFI, DMTG, DMTO)

• Fiscalité des personnes morales à l’IR et à l’IS (fiscalité des plus-values professionnelles et privées, régimes de report/sursis, Dutreil, fiscalité des groupes de sociétés, etc.)

• Environnement agricole (baux ruraux, foncier agricole, SAFER, Installation, Spécificités agricoles, etc.)

• Marchés financiers et produits financiers (actions, obligations, produits structurés, private equity, marché monétaire, etc.)

• Parfaite connaissance de l’offre du Groupe (CR, Indosuez, partenaires, etc.) et connaissance des offres concurrentes

• Construire, expliquer et suivre une stratégie patrimoniale

• Apporter un conseil d’expert et différenciant, Appliquer le modèle relationnel et adopter une posture client proactive

• Saisir les opportunités de conseil afin de proposer des solutions de collecte et de services haut de gamme

• Maîtriser la démarche commerciale et la négociation avec une clientèle HDG

• Gérer la relation Client en mode multi canal au quotidien, et la promouvoir

• Respecter les délais et les engagements pris auprès des clients

• Rédiger des documents complexes de manière claire à l’aide des outils à disposition et dans le respect de la conformité

• Savoir présenter clairement des stratégies complexes devant le client et/ou ses conseils

Savoir-être :

• Esprit de synthèse et d’argumentation, Aisance rédactionnelle

• Savoir travailler en synergie et solliciter les collaborateurs de la CR

• Grand sens de l’écoute, Être attentif et diplomate

• Être pédagogue et savoir mettre en confiance

• Faire preuve de discrétion

• Capacité à représenter de l’Entreprise et à expliquer les grandes lignes de sa stratégie

• Etre promoteur du mutualisme